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信用卡被发现套现立即办分期(信用卡套现炒股会被发现吗)

作者:聚财君首发 来源:聚财网 时间:2022-06-24 04:52:39 阅读量: 分类: 贷款

摘要:最佳回答: 信用卡被发现套现立即办分 信用卡套现被银行发现,会直接导致信用卡降额、冻结、封卡,被银行列为高风险客户,影响你个人信用度,以后你再想申请信用卡或贷款都会

今天分享的内容是来自聚财君的整理,以下是关于信用卡被发现套现立即办分期(信用卡套现炒股会被发现吗)的内容,希望对你们有用!

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信用卡被发现套现立即办分


信用卡套现被银行发现,会直接导致信用卡降额、冻结、封卡,被银行列为高风险客户,影响你个人信用度,以后你再想申请信用卡或贷款都会有困难。

第一个是会毁了你的信用卡,如果银行一旦查到你使用信用卡套现,轻的话你的信用卡会被降低额度,严重的话你的信用卡可能会被封。

第二个就是你的征信会被破坏掉,使用银行卡套现的性质和逾期是一样的,都是失信行为,如果你使用银行卡套现被银行发现查到,那你的信用卡征信报告中就会留下你曾套现的记录,你以后可能没办法申请贷款或者申请贷款受到影响。

第三个就是你的信用卡没办法办理业务,连一些最基本的业务都没办法办理。银行一旦发现你使用了银行卡套现,那你的银行卡基本上算是一点用都没有了,不光是申请提额、现金分期会被银行拒绝,可能连存款、取款、转账都没办法使用了,那基本上银行卡算是“废”了。

第四个就是如果情节严重可能会负刑事责任,就是会坐牢。



信用卡套现获利200万被电视台曝光

一家十余人的小公司,只利用几台POS机,在一年半时间里,竟然靠做信用卡套现的生意赚了两百万。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

在银行不断加大对信用卡风控力度的同时,警方也向信用卡职业套现发出了警告,年赚百万的业务不仅随时有可能被警方取缔,还会受到法律的制裁。

01

非法套现被曝光

近日,上海东方卫视一款聚焦警方打击刑事经济犯罪的《城市真英雄》节目,曝光了一起特大信用卡非法套现案件,嫌疑人通过办理的POS机提供信用卡套现服务,一年半时间里非法获利两百余万元。

嫌疑人武某经营了一家小公司,这家公司引起了警方的关注,据上海市公安局经侦总队前期掌握的情况来看,嫌疑人武某所经营的公司,存在使用移动支付终端,非法套现的情况。

在警方的讯问过程中,嫌疑人武某对警方称将全力配合,公司现在已经不再使用POS机,口口声声说配合警方的武某,却在极力掩盖非法套现的事实。

警方在武某公司搜查证据时,在办公电脑里查到了这家公司近期的流水,对于嫌疑人武某表示的收取五六个点的手续费,与警方在电脑里看到的实际收取的手续费完全不一致。

通过电脑中做好的交易明细表,能够清楚地看到嫌疑人武某公司的放款金额与代扣金额以及扣取的点数等真实数据,还记录了每一笔交易的进件日期、业务员、渠道等信息。

信用卡套现获利200万被电视台曝光

表中的点数就是嫌疑人武某公司套现时收取的手续费,其中收取的大部分手续费比例都在10%以上,有的甚至达到了18%,在一笔25000元的放款中,武某公司总共收取了持卡人4500元的费用。

在嫌疑人武某公司的财务室里,警方发现了8台用于套现的移动支付终端,嫌疑人武某公司的员工正是利用这些POS机,将持卡人信用卡里的资金变成现金还给客户,从中收取一定比例的手续费。

通过POS机的交易记录,以及武某公司进出账目流水,警方最终认定,武某利用移动支付终端,虚构交易和金额,为客户提供信用卡套现服务,犯罪嫌疑人武某因涉嫌非法经营罪被检查机关批准逮捕。

02

手续费堪称暴利

可以看到,被上海东方卫视报道的这家公司,是一家职业套现公司,除了帮助持卡人将信用卡内的资金套取出来以外,几乎没有其它的业务,靠替他人套现赚取手续费,就在短短时间内获得了两百万元的暴利。

像这样的职业套现公司在市场上比比皆是,其模式基本上大同小异,仅需要几台POS机设备便可以开展业务,由于市场中存在着大量的信用卡资金套现需求,替他人进行信用卡套现的生意十分火爆,并且以极低成本就能进入市场。

缺乏信用卡还款能力的持卡人以及急需资金进行周转的持卡人,成为职业套现公司的目标客户,为了及时偿还信用卡账单或者把信用卡内的资金用于其它用途,即便付出一部分手续费持卡人也并不在意,这让职业套现公司产生了盈利的空间,针对不同的客户定制不同的价格。

据「支付百科」了解,目前绝大多数支付公司推出的POS机产品,费率都在0.65%左右,也就是说,刷卡消费一万元,扣除的手续费在65元附近浮动,而有的职业套现公司向持卡人收取18%的手续费,这些手续费就是信用卡职业套现公司所谓的利润。

信用卡职业套现公司表面上是在帮助持卡人缓解燃眉之急,但收取的高达十几个点的手续费,让持卡人背上了额外的债务负担,用虚假交易的方式帮助持卡人套取信用卡资金的行为,也触碰了监管部门和银行机构的红线。

今年8月份,光大银行发布公告,称将严格落实信用卡资金用途管控的相关规定,对信用卡套现及代还行为进一步加强排查和管控,对涉嫌异常行为的信用卡将采取降低授信额度、止付等措施。

银行正在加强对异常使用信用卡行为的排查力度,寻找信用卡职业套现公套取信用卡内资金的行为,无疑会增加信用卡的用卡风险,严重时也会导致信用卡无法正常使用。

自去年以来,从事信用卡职业套现及养卡服务的群体受到了严格的整治,警方掀起了一轮对职业养卡的打击行动,越来越多的职业养卡公司被警方查处。

严打的背后,信用卡职业套现已经不再被纵容,随着检查的不断升级,信用卡职业套现面临着更为艰难的处境。

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拓展知识:

信用卡被发现套现立即办分

先找朋友,让他赶紧还款。然后一定要把卡拿回资金手中。如果朋友不能还款,唯一到途径就是报案!

信用卡被发现套现立即办分

广东胡律师:
信用卡管理办法中有明文规定不能够把信用卡借给他人使用,你借给他人使用了名字是你的,损失的信用额度也是你。
你们自己签的那个协议是不受法律保护的。 本回答被网友采纳

信用卡被发现套现立即办分

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